No existe una estrategia segura para el cobro de cartera vencida; cada cliente es diferente y algunos simplemente se negarán a pagar. Sin embargo, existen algunas pautas para que el cobro de cartera vencida sea exitoso:
Prepárate. Asegúrate de tener todo el papeleo que necesitarás para demostrar que el deudor tiene la deuda, revisa las fechas importantes y piensa cómo quieres expresar lo que vas a decir de manera profesional y clara.
Investiga. Una vez que te pongas en contacto con el deudor, averigua específicamente quién es el responsable de pagar las facturas. Durante tu primera llamada, solicita hablar con el propietario de la empresa o con el responsable de pagar las facturas y obtén un nombre y número de contacto para esa persona.
Colabora. Obligar a un plan de pago o acuerdo que posiblemente no se pueda cumplir no beneficia a nadie. Averigua el alcance de los problemas financieros del cliente, si el flujo de efectivo es la razón de la falta de pago, trabaja con él para llegar a un plan de liquidación realista y aceptable.
Sé específico. Pídele al cliente que te proporcione una fecha de pago y la cantidad exacta que planea pagar. Al solicitar detalles, el cliente sabrá que tomas el asunto en serio y, al mismo tiempo, comprenderá que estás vigilando de cerca el progreso de la cuenta. Si el pago no se recibe en la fecha prometida, o si el monto es menor al especificado, comunícate con el deudor de inmediato y averigua qué salió mal.
Si a pesar de todo este seguimiento su cliente se niega a pagar, evítese conflictos utilizando una agencia de cobranza.
